企业巧借银行理财五方法

在保证流动性的基础上追求效益最大化的金融服务。现金管理是指银行将收款、付款、账户管理、信息服务、投资、融资等产品进行有机组合，为客户提供全面的现金流出、流入、留存管理，协助客户提高资金使用效率、降低资金成本、增加资金收益的业务。

　　目前各家商业银行正在大力开发企业的现金管理业务，工商银行已经开发完成了具有国际先进水平的资金汇划清算系统和总和业务处理系统，并率先实现了全行数据集中。企业把日常现金管理交给银行去做，其好处是显而易见的。

　　智能回单确保单据安全

　　在企业通过银行进行的交易、结算中，涉及到各式各样的票据、凭证。其中，有相当多的票据银行不能实时办理，这些票据统称“回单”。银行处理这些回单的传统做法是在营业大厅安装一些柜子，每个柜子设有若干带锁的抽屉，企业可以租用。这样的回单处理方法存在许多弊病：如投单不方便、不能及时取单、回单的安全得不到保障等。银行为了提高票据处理的现代化水平，努力适应企业的需求，现在已经推出了一种先进的智能回单系统，除了具备回单投、取管理、对账单查询、打印等基本功能外，还具备电话查询、自动电话催取、传真对账单、信息播放、多媒体查询、操作共享和网络等配套功能，不但确保了回单的安全性，而且还进一步提高了工作效率。