需要多少资金维持企业运转？

，这必须事前就在预计之中。创业企业因为筹资渠道较单一，更有必要事前准备流动资金。

　　不要将希望寄托于供应商欠款上，这是靠信用作基础的。信用则是靠慎重和实力去累积的。创业期企业切不可靠供应商资金来维持企业周转，这是非常危险的。同样也不能靠经销商提前预付货款上，这在现在愈来愈难做到，既使做到也是不可靠的。以上二种欠款资金都属于流动性很强的资金，万不可将企业流动资金大部分由此组成。可少部分使用，总量上不可超过总流动资金的1/2。原爱多电器公司的倒闭，就是占用该二部分资金过大，导致迅速破产的。

　　●预算计划资金

　　每月做现金使用计划，规划三大支出款。

　　A.费用开支：包括全体人员工资奖金、水电费、福利费用、税金、差旅费、办公费用、广告促销费用、运输费；

　　B.生产周转开支：主原料、辅助材料、机物料、包装材料；

　　C.工程项目费用（包括小型修理费用）。作支出预算一定要详细，将可能的支出都需列出，预算销售资金收入，此现金收入一定是到帐金额，并注意时间预测的准确。可根据企业情况，客户销货对象的变动，将下月度的销货收入折算成销货现金收入作预算。

　　做月度资金预算表，可能的话列成每周的预算（收、支）表，可提高预算